Hoeveel moet je per trade riskeren op een funded account?

Verliesreeksen gebeuren

Een strategie die de helft van haar trades wint, verliest er geregeld meerdere op rij. Over 300 trades is een reeks van zes verliezen heel waarschijnlijk en een reeks van acht ongeveer kop of munt. Een winratio boven de helft maakt de reeksen korter, maar haalt ze niet weg.

Bij een lagere winratio wordt het erger. Een strategie die vier van de tien trades wint, levert lange verliesreeksen op, ook als ze per saldo winstgevend is, omdat haar winnaars groter zijn dan haar verliezers. De vraag is niet of de reeks komt, maar of het account nog openstaat als hij voorbij is.

De cijfers

Vast risico vanaf het startsaldo, vóór kosten. De eerste ondergrens is het maximale verlies van de 1-Step en 2-Step; de tweede die van Instant Funded en Prediction Markets. Door commissies en spreads is elk echt budget voor verliesreeksen iets korter dan in de tabel.

Voorbeeld: met 0.5% op een 1-Step van $10,000 kosten vijf verliezen op rij $250, of 2.5% van het account. Pijnlijk, maar ruim binnen een ondergrens van 10%. Met 2% zouden dezelfde vijf verliezen $1,000 kosten en zou het account al op zijn ondergrens staan.

Ook de daglimiet telt

Het maximale verlies is niet de enige muur. Met 0.5% per trade laat een daglimiet van 5% 10 verliezen op één dag toe; bij de 3% van Instant Funded zijn dat er 6. Met 2% per trade vangt de dagelijkse ruimte van Instant Funded maar 1 vol verlies op. Controleer beide getallen voordat je een risiconiveau kiest.

Wanneer je je positiegrootte aanpast

Houd je risico gelijk zolang je data over een strategie verzamelt; verander je de grootte om de paar trades, dan zijn je resultaten niet meer te lezen. Op een trailing account ga je kleiner na een nieuwe top, omdat de ondergrens met die top is meegestegen. Vergroot je positie niet om een verlies terug te winnen: dat is precies het patroon waardoor een normale reeks een overtreding wordt.

Heel grote posities zijn niet alleen riskant; alles of bijna alles inzetten op één trade geldt volgens de handelsregels als een verboden gokpraktijk.

Je budget voor verliesreeksen

Schrijf op hoeveel verliezen op rij je plan kan opvangen en stop voor die dag na de helft daarvan. Met 0.5% op de 1-Step is dat budget 20 verliezen in totaal en 10 op één dag. Zo maak je van een emotioneel moment een regel die je in alle rust hebt vastgelegd.

Vergelijk het daarna met je geschiedenis. Zoek in je journal of een backtest de langste verliesreeks die je hebt gehad. Is je budget niet minstens twee keer zo lang, verlaag dan je risico per trade tot het dat wel is. Een plan dat alleen werkt als de reeksen kort zijn, is geen plan voor een funded account.