¿Cuánto deberías arriesgar por operación en una cuenta fondeada?

Las rachas ocurren

Una estrategia que gana la mitad de sus operaciones perderá varias seguidas, y a menudo. En 300 operaciones, una racha de seis pérdidas es muy probable y una de ocho es más o menos cara o cruz. Un porcentaje de acierto superior a la mitad acorta las rachas, pero no las elimina.

Con porcentajes de acierto más bajos es peor. Una estrategia que gana cuatro operaciones de cada diez produce largas rachas perdedoras aunque en conjunto sea rentable, porque sus ganadoras son mayores que sus perdedoras. La cuestión no es si llegará la racha, sino si la cuenta seguirá abierta cuando termine.

Las cifras

Riesgo fijo desde el balance inicial, antes de costes. El primer nivel mínimo es la pérdida máxima del 1-Step y el 2-Step; el segundo, la de Instant Funded y Prediction Markets. Las comisiones y los spreads hacen que el margen real para rachas sea algo menor que el de la tabla.

Ejemplo: con un 0.5% en un 1-Step de $10,000, cinco pérdidas seguidas cuestan $250, un 2.5% de la cuenta. Duele, pero queda muy dentro de un nivel mínimo del 10%. Con un 2%, esas mismas cinco pérdidas costarían $1,000 y la cuenta ya estaría en su nivel mínimo.

El límite diario también cuenta

La pérdida máxima no es el único muro. Con un 0.5% por operación, un límite diario del 5% permite 10 pérdidas en un día; con el 3% de Instant Funded permite 6. Con un 2% por operación, el margen diario de Instant Funded solo absorbe 1 pérdida completa. Revisa ambas cifras antes de decidir un nivel de riesgo.

Cuándo cambiar el tamaño

Mantén el riesgo fijo mientras recoges datos de una estrategia; cambiar el tamaño cada pocas operaciones hace imposible leer tus resultados. En una cuenta trailing, reduce el tamaño tras un nuevo máximo, porque el nivel mínimo ha subido con él. No subas el tamaño para recuperar una pérdida: ese es el patrón que convierte una racha normal en un incumplimiento.

Las posiciones muy grandes no solo son arriesgadas; ir all-in o casi all-in en una operación cuenta como práctica de apuesta prohibida según las reglas de trading.

Tu margen para rachas perdedoras

Escribe el número de pérdidas seguidas que tu plan puede absorber y para por hoy cuando llegues a la mitad. Con un 0.5% en el 1-Step ese margen es de 20 pérdidas en total y 10 en un día. Convierte un momento emocional en una regla que fijaste con calma.

Después compáralo con tu historial. Busca en tu diario o en un backtest la racha perdedora más larga que hayas tenido. Si tu margen no es al menos el doble de esa racha, baja el riesgo por operación hasta que lo sea. Un plan que solo funciona cuando las rachas son cortas no es un plan para una cuenta fondeada.