Comment fonctionne le profit split, et que changent les add-ons ?

Le split de base par programme

Le split s’applique au profit éligible du compte financé. Le profit de l’évaluation n’est pas versé. Éligible signifie que le profit respecte les règles du compte financé au moment de la demande : calendrier des paiements, minimum, règle de consistance et, sur Prediction Markets, la limite par événement.

Un exemple chiffré

Prenons $2,000 de profit éligible sur un compte financé :

• 1-Step ou 2-Step : $1,600 au split de base, $1,800 avec l’add-on à 90 %, $1,900 avec l’add-on à 95 %.
• Instant Funded : $1,400 au split de base, $1,600 avec l’add-on.
• Prediction Markets : $1,500 au split de base, $1,800 avec l’add-on.

Le 1-Step et le 2-Step ont deux paliers d’add-on ; les autres programmes en ont un. L’écart se répète à chaque paiement : l’add-on compte surtout si vous prévoyez de garder le compte plusieurs cycles. Le calculateur au moment de l’achat affiche son prix pour votre taille.

Le remboursement des frais en plus

Sur les comptes 1-Step et 2-Step achetés à partir du 9 octobre 2026, tout ce que vous avez payé pour le challenge, add-ons compris, vous est remboursé une fois avec votre premier paiement approuvé. Ce montant s’ajoute à votre split et n’entre pas dans le maximum de $5,000 par demande.

MFC Stocks rembourse de la même manière les frais réellement payés, après remise éventuelle. Le remboursement est perdu si le compte est clôturé pour pratique interdite ou si vous faites une rétrofacturation.

Exemple : un 1-Step financé avec $1,000 de profit éligible sur son premier paiement approuvé verse $800 au split de base, plus l’intégralité des frais du challenge en montant séparé. Le remboursement n’a lieu qu’une fois ; les paiements suivants correspondent uniquement à votre split.

Ce que le scaling change, et ce qu’il ne change pas

Le Scaling Plan du 2-Step fait grandir le compte financé : tous les 120 jours, avec au moins 10 % de profit net clôturé et 2 paiements versés, le compte augmente de 25 % de sa taille d’origine, jusqu’à $500,000.

Il ne change pas le split. Un compte de $100,000 qui passe à $125,000 verse toujours 80 %, ou le taux de l’add-on acheté. Un compte plus grand signifie des montants plus élevés au même pourcentage, avec le même plafond de $5,000 par demande.

L’add-on de split vaut-il le coup ?

Faites un simple calcul de seuil de rentabilité. Sur un 1-Step, chaque tranche de $1,000 de profit éligible rapporte $900 avec le premier palier d’add-on au lieu de $800. Multipliez cet écart par le profit que vous attendez de façon réaliste sur quelques cycles et comparez au prix de l’add-on au moment de l’achat.

L’add-on n’est rentable que si le compte atteint les paiements financés. Si vous apprenez encore les règles, le split de base et des frais totaux plus bas peuvent mieux vous convenir. Et retenez une condition stricte : si un compte financé subit une violation définitive alors qu’il affiche un profit, le split sur ce profit n’est pas versé, quel que soit le taux.