¿Cómo funciona el profit split y qué cambian los add-ons?

Toma $2,000 de beneficio elegible en una cuenta fondeada:

• 1-Step o 2-Step: $1,600 al split base, $1,800 con el add-on del 90%, $1,900 con el add-on del 95%.
• Instant Funded: $1,400 al split base, $1,600 con el add-on.
• Prediction Markets: $1,500 al split base, $1,800 con el add-on.

El 1-Step y el 2-Step tienen dos niveles de add-on; los demás programas tienen uno. La diferencia se repite en cada retiro, así que el add-on importa sobre todo si piensas mantener la cuenta varios ciclos. La calculadora del checkout muestra su precio para tu tamaño.

El reparto es tu parte del beneficio elegible. Los impuestos de tu país y las comisiones de pago o de conversión que muestre el proceso de retiro van después, así que planifica con la cantidad que de verdad te llega.

En las cuentas 1-Step y 2-Step compradas a partir del 9 de octubre de 2026, todo lo que pagaste por el challenge, add-ons incluidos, se te devuelve una vez con tu primer retiro aprobado. Se paga además de tu split y fuera del máximo de $5,000 por solicitud.

MFC Stocks devuelve de la misma forma la tarifa que pagaste realmente, después de cualquier descuento. Se pierde si la cuenta se cierra por una práctica prohibida o si abres un contracargo.

Ejemplo: un 1-Step fondeado con $1,000 de beneficio elegible en su primer retiro aprobado paga $800 al split base, más la tarifa completa del challenge como importe aparte. La devolución se hace una sola vez; los retiros posteriores son solo tu split.

El Scaling Plan del 2-Step hace crecer la cuenta fondeada: cada 120 días, con al menos un 10% de beneficio neto cerrado y 2 retiros pagados, la cuenta crece un 25% de su tamaño original, hasta $500,000.

No cambia el split. Una cuenta de $100,000 que escala a $125,000 sigue pagando el 80%, o la tasa del add-on que compraste. Una cuenta más grande significa cifras mayores en dólares con el mismo porcentaje, y el mismo tope de $5,000 por solicitud.

Trátalo como una simple cuenta de punto de equilibrio. En un 1-Step, cada $1,000 de beneficio elegible paga $900 con el primer nivel de add-on en lugar de $800. Compara esa diferencia, multiplicada por el beneficio que esperas de forma realista en unos cuantos ciclos, con el precio del add-on en el checkout.

El add-on solo compensa si la cuenta llega a cobrar retiros fondeados. Si todavía estás aprendiendo las reglas, el split base y una tarifa total más baja pueden encajarte mejor. Y recuerda una condición estricta: si una cuenta fondeada sufre un incumplimiento grave mientras muestra beneficio, el split de ese beneficio no se paga, sea cual sea la tasa.