O que é o limite de perda diária e como é calculado?

Piso diário = saldo fechado de ontem × (1 − limite diário). O limite é de 5% no 1-Step e no 2-Step, 3% no Instant Funded e 3% no Prediction Markets, sempre medido a partir do saldo fechado no fim do dia anterior.

Numa conta 1-Step de $10,000, no primeiro dia, o piso é $9,500: uma perda de $500 encerra a conta. No Instant Funded, o mesmo saldo pode perder $300, por isso o piso é $9,700.

O piso diário costuma ser o primeiro a apertar. No primeiro dia, essa conta 1-Step pode perder $500 num único dia, mas $1,000 no total, por isso uma sessão ruim pode encerrá-la muito antes de a perda máxima estar sequer perto.

O MFC Stocks usa, em vez disso, uma pausa diária: 2% do saldo inicial. Ao atingi-la, as posições são fechadas e o trading para até a próxima sessão, mas a conta continua aberta.

A referência é o saldo fechado, por isso o piso acompanha os seus resultados:

O lucro em aberto não eleva a referência até você fechar a operação. Um bom dia eleva o piso de amanhã; um dia ruim o baixa.

A verificação de violação é feita sobre o equity, que inclui as posições abertas, as comissões e os swaps. Um saldo de $10,000 com uma operação $500 no vermelho significa que o equity está no piso, e a conta é violada nesse momento, mesmo que você pretendesse manter a operação e o preço viesse a recuperar.

É por isso que o stop-loss tem de ficar dentro da margem diária, e não apenas dentro da sua ideia da operação. Um stop também não é garantia: um gap ou um mercado rápido podem executá-lo além do preço que você definiu.

O dia faz reset às 17:00 hora de Nova York. Segue o horário de Nova York, por isso a sua hora em UTC muda uma hora quando muda o horário de verão; a contagem regressiva no seu Dashboard mostra-o onde estiver disponível.

Uma posição mantida durante o reset leva a sua perda em aberto para o novo dia, por isso a nova margem diária pode ser menor do que você espera. O reset define uma nova referência para o dia; não apaga uma violação nem move o piso de perda máxima.

Fechar uma operação perdedora e abrir outra não devolve a margem. A perda fechada continua no resultado de hoje: uma nova operação é uma nova posição, não um novo dia de trading.

Trate metade do limite diário como o seu próprio stop do dia. Num 1-Step de $10,000, isso corresponde a uma linha pessoal em $250. Deixa espaço para slippage e para uma operação que abra com gap contra você, e impede que uma única sessão ruim encerre o challenge.

Quando chegar a ela, feche a plataforma. Amanhã começa com uma nova referência e o seu tamanho normal.

Antes da sessão, anote o piso de hoje em dólares ao lado do seu saldo. Leva dez segundos e significa que nunca vai precisar calculá-lo enquanto uma operação se move contra você.